Notre méthode de
consultation

Nous avons développé une approche structurée en plusieurs étapes qui permet d'analyser votre situation financière de manière complète et de vous fournir des recommandations personnalisées adaptées à vos besoins spécifiques. Cette méthode a été affinée au fil des années grâce aux retours de nos clients et à notre expérience dans le domaine de la planification financière personnelle. Les résultats peuvent varier selon votre situation individuelle, votre engagement dans le processus et les conditions économiques générales. Notre objectif est de vous donner les outils et les informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées concernant vos finances personnelles et construire progressivement une situation financière plus solide selon vos priorités

Processus de consultation financière structuré

Notre équipe de conseillers

Des professionnels dévoués qui mettent leur expertise au service de votre réussite financière

Sophie Moreau

Sophie Moreau

Conseillère financière principale

12 ans d'expérience
Paris

Domaines d'expertise

Planification personnelle Analyse budgétaire Optimisation fiscale Conseil patrimonial

Sophie accompagne les particuliers dans l'organisation de leurs finances avec une approche pragmatique et personnalisée

Clients accompagnés

Plus de 300 consultations réalisées

Certifications professionnelles

Diplômes reconnus en conseil financier

Marc Dubois

Marc Dubois

Conseiller financier senior

15 ans d'expérience
Lyon

Spécialisations

Planification retraite Gestion budgétaire Conseil fiscal Stratégie financière

Marc aide les clients à développer des stratégies financières durables adaptées à leurs objectifs de vie

Reconnaissance professionnelle

Prix excellence client 2024

Expertise reconnue

Intervenant régulier en séminaires professionnels

Julie Lambert

Julie Lambert

Conseillère planification personnelle

9 ans d'expérience
Bordeaux

Domaines clés

Finances familiales Budget personnel Planification objectifs Optimisation dépenses

Julie se spécialise dans l'accompagnement des familles pour optimiser leur situation financière quotidienne

Satisfaction clients

Taux de satisfaction de 92%

Approche personnalisée

Méthode adaptée à chaque profil

Thomas Bernard

Thomas Bernard

Conseiller finances personnelles

11 ans d'expérience
Toulouse

Expertises principales

Analyse financière Optimisation ressources Planification long terme Conseil stratégique

Thomas aide les clients à construire une vision claire de leur avenir financier avec des recommandations concrètes

Innovation méthodologique

Développement outils analyse personnalisée

Communication efficace

Explications claires et accessibles

Notre processus de consultation en détail

Une approche structurée en quatre étapes pour analyser votre situation et vous fournir des recommandations personnalisées adaptées

Processus complet sur 1 heure
1

Prise de contact et compréhension initiale

Nous commençons par une discussion ouverte où vous nous présentez votre situation actuelle, vos préoccupations principales et vos objectifs personnels. Cette première étape est essentielle pour établir une relation de confiance et comprendre votre contexte unique

Lors de cette phase, nous écoutons attentivement vos besoins sans jugement et posons des questions ciblées pour mieux cerner votre situation

15 minutes environ
Très accessible
2

Analyse détaillée de votre situation financière

Nous examinons en profondeur vos revenus, vos dépenses courantes, vos engagements financiers actuels et vos ressources disponibles. Cette analyse nous permet d'identifier les forces et les domaines d'amélioration potentiels de votre situation financière personnelle

Nous utilisons des outils d'analyse éprouvés pour évaluer votre situation de manière objective et complète tout en respectant la confidentialité

20 minutes environ
Nécessite documentation
3

Identification des opportunités et recommandations

Sur la base de notre analyse, nous identifions les opportunités d'amélioration adaptées à votre profil et formulons des recommandations concrètes que vous pouvez mettre en œuvre selon vos capacités. Nous expliquons clairement les avantages et les limites de chaque option

Nos recommandations tiennent compte de votre situation réelle, de vos priorités personnelles et des conditions actuelles du marché

15 minutes environ
Accessible avec explications
4

Plan d'action et prochaines étapes possibles

Nous établissons ensemble un plan d'action avec des étapes prioritaires que vous pouvez suivre immédiatement. Nous discutons également des options d'accompagnement disponibles si vous souhaitez un suivi plus approfondi, sans aucune obligation de votre part

Vous repartez avec des recommandations écrites claires et la possibilité de nous recontacter pour des questions ultérieures

10 minutes environ
Simple et pratique

Comparaison avec les approches traditionnelles

Découvrez ce qui distingue notre méthode de consultation des approches classiques en planification financière et comment nous nous concentrons sur vos besoins réels

Caractéristiques importantes yentarosiq consultation gratuite Banques traditionnelles Conseillers indépendants classiques
Consultation initiale gratuite et sans engagement Oui, totalement Rarement Variable
Analyse personnalisée de votre situation unique Complète Standardisée Selon tarif
Transparence sur les recommandations formulées Totale Limitée Variable
Absence de pression commerciale lors consultation Garantie Fréquente Occasionnelle
Flexibilité dans la planification des rendez-vous Élevée Limitée Moyenne
Confidentialité stricte de vos informations personnelles Maximale Standard Standard